Санкционный режим не работает — доказали Дерипаска, Ротенберги Избранное

22.09.2020 12:44 Экономика

Международный консорциум журналистов-расследователей опубликовал данные о транзакциях на 2 трлн долларов, которые признаны подозрительными и информация о которых была направлена властям США в период с 2000 по 2017 год. В секретных файлах FinCEN (финразведка американского минфина) упоминаются ряд известных российских бизнесменов, в том числе Олег Дерипаска, Алишер Усманов, Аркадий и Борис Ротенберги, Сулейман Керимов, Алексей Мордашов...

Последствия этой публикации для финансовых организаций уже наступили: акции Barclays и Deutsche Bank, через которые, как полагают расследователи, отмывались деньги и осуществлялись сделки лицами из санкционных списков, пошли вниз на негативных новостях. 

А вот российским олигархам бояться нечего, считают опрошенные «Компанией» эксперты.

Расследование — ретроспективный анализ, и все его герои уже известны — это либо политически значимые лица, либо их родственники и бизнес-партнеры, подчеркивает Илья Шуманов, заместитель генерального директора «Трансперенси Интернешнл» в России:

«Часть этой информации, которая сейчас подается, уже была известна. Скандалы с МТС, Олегом Дерипаской, Сергеем Ролдугиным уже прогремели некоторое время назад. Сейчас нам немного приоткрыли занавес над банковскими механизмами — рассказали о получателях, объеме средств и факторах, которые позволили отнести сделку к числу подозрительных.

Последствия этого расследования затронут не упомянутых лиц или коммерческие структуры, а финансовые институты.

Утечка данных Suspicious Activity Report — это история про глобальную банковскую систему, которая в ее нынешнем виде позволяет игнорировать требования, связанные с дополнительной проверкой в отношении подозрительных лиц или транзакций, тем самым обогащая банкиров и имитируя корректную систему работы.

Как мы видим на примере значительного числа операций, банки-корреспонденты направляли сообщения о подозрительных транзакциях, не принимая должных мер по их проверке или блокировке. Фактически они использовали Suspicious Activity Report как индульгенцию: галочку поставили, а дальше — ответственность регулятора. На самом деле это не так должно было работать, и на глобальном уровне история не может остаться без внимания. Financial Action Task Force (глобальный консорциум антиотмывочных регуляторов) будет большее внимание уделять фактическому, а не формальному исполнению Suspicious Activity Report.

Кроме этого, будет виток новых проверок или расследований в отношении банков, которые игнорировали требования по противодействию отмыванию средств и использовали дыры в законодательстве для осуществления операций. Кстати, часть банков, фигурирующих в списке, уже лишились лицензий, в том числе за отмывание денежных средств.

В российской части расследования два "ярких пятна" — Олег Дерипаска и братья Ротенберги. Эти лица выставляют на фронт, потому что они находятся в санкционных списках в США и любые операции с ними в принципе запрещены».

Репутационных рисков для фигурантов расследования не будет, так как у них нет репутации, считает экономист Никита Кричевский:

«Не вижу ничего сенсационного в расследовании; суммы указаны копеечные. В нем говорят о подозрительных транзакциях, но что значит "подозрительные", никто не объясняет. В России каждый день таких подозрительных транзакций проходит миллион — все, что на сумму свыше 600 тыс. руб. Банки, как и положено, сообщают в Росфинмониторинг, а Росфинмониторинг футболит эти сообщения в мусорную корзину.

Кроме того, история показывает, что санкционный режим не работает. Он с самого начала был обречен, потому что сегодня развитие финансовых технологий таково, что обойти эти ограничения не составляет никакого труда — барьеры были актуальны лет 50–30 назад.

Экономических последствий для лиц и компаний, упомянутых в расследовании, не будет, а репутационные риски им не страшны: эти люди с самого начала понимали, что происхождение их капиталов нелегитимно, поэтому репутации у них не было и нет», — говорит экономист.

Утечка информации — это предупреждение российским элитам, считает директор Центра политологических исследований Финансового университета при Правительстве РФ Павел Салин:

«Во-первых, это было сделано, чтобы не было попыток повлиять на президентскую кампанию в США, так как есть опасения, что российские бизнесмены могут вбросить компромат против демократов, чтобы помочь Трампу.

Во-вторых, они намекают: "Ребята, ваши действия, которые вы считали анонимными, у нас под прицелом". Чтобы было известно, что засвечена вся российская элита — и Мордашов, и Ротенберги, и лица, которые считаются наиболее близкими к Владимиру Путину, — вроде Чемезова. Чтобы было ясно, что колпак это тотальный и не касается отдельных элементов и групп.

Санкции и так создают российской элите серьезный дискомфорт: раньше ее представители входили на международный рынок с парадного входа, но сейчас вынуждены пользоваться черным крыльцом. "Слив" информации демонстрирует, что этот вариант тоже под прицелом. Если представить всю эту кампанию в качестве матрешки, то официальные санкции были большой матрешкой, а внутри еще одна матрешка, которая уже касается черных ходов российской элиты на Западе.

Почему российские бизнесмены выводят деньги? У российской элиты нет того, что есть у их западных коллег, — стратегии выхода. Например, когда в США власть теряют республиканцы, то демократы их в тюрьму не сажают и собственность у них не отбирают. Они из страны ничего не вывозят, для них США — тихая гавань. Российская элита прекрасно понимает: перестанет существовать путинский режим, их здесь по максимуму разденут. Неважно, кто на его место придет. Они не связывают свое будущее со страной. Раньше они связывали свое будущее с политическим режимом. Но он в России персоналистский, а поэтому он не вечен. Поэтому они изобретают перестраховочный механизм. Им нужно здесь заработать, а жить — там».

Управляющий директор инвестиционной компании «Московские партнеры» Евгений Коган считает, что не нужно относиться к новости о подозрительных транзакциях слишком серьезно:

«Каждая третья операция на Западе признаётся подозрительной. Сегодня любую самую безопасную транзакцию можно признать таковой.

Когда американцы говорят, что они обнаружили подозрительную транзакцию, это просто означает, что были какие-то транзакции, но насколько они подозрительные — сразу точно определить сложно. Серьезно я бы не стал к этому относиться. Существует специальная база подозрительных сделок. Но это ничего не означает.

Может ли эта информация повлиять на упомянутые в расследовании компании? Конечно: деньги любят тишину и спокойствие, и, когда начинается какой-то "шорох", могут возникнуть проблемы — это особенности фондового рынка.

Ведь на самой транзакции не написано: "Дерипаска". Это только подозрения. Если есть подозрительные сделки, их просто блокируют. В такой ситуации запрашивается дополнительная информация, и, чаще всего, ее предоставляют. После этого платежи проходят. В 99 % случаев при подозрительных транзакциях просто что-то вызывает сомнения у какого-то отдельно взятого банкира».

Важнее всего выяснить, нарушают ли названные транзакции антиотмывочное законодательство, считает старший преподаватель Финансового университета при Правительстве РФ Игорь Юшков:

«Я уверен, что будет проводиться официальная проверка опубликованной информации. Этим занимается OFAC — Управление по контролю за иностранными активами, которое находится при Министерстве финансов США. Если журналисты это нашли, то явно, что у этой организации соответствующие документы были, и это, скорее всего, свидетельствует о том, что санкционных нарушений не существовало. Вопрос в том, насколько эти транзакции нарушают и нарушают ли антиотмывочное законодательство, потому что сейчас этот вопрос в Европе очень жестко стоит. На Кипре даже из-за этого отбирают "золотые паспорта", если уличают в том, что те деньги, которые были инвестированы в страну в обмен на гражданство или вид на жительство, были украдены или имеют какое-то черное или серое происхождение.

Последствия могут коснуться тех, кто имеет отношение к российским бизнесменам, а не самих бизнесменов, потому что они и так находятся под санкциями: что-то дополнительно им предъявить невозможно, потому что их счета в американских банках и так заморожены. Дополнительный момент: если пойдет расследование и выяснится, что, например, от лица Ротенбергов действуют их дети или какие-то их знакомые, тогда эти компании и персоналии тоже будут внесены в черные списки.

Фигурирующие в списке компании на какое-то время могут посчитать токсичными, и они потеряют какие-то средства. Логика такая: "Давайте от греха подальше продадим акции этой компании, потому что она где-то там фигурирует". Виновата она или нет, это уже вопрос второй».

Tags

Organic Woman Стив Дудник бойко Олег Викторович барщевский Михаил Юрьевич быков Анатолий Петрович шаманов Владимир Анатольевич щерба Анна Николаевна прохоров Михаил Дмитриевич собянин Сергей Семёнович тохтахунов Алимжан Турсунович фрадков Михаил Ефимович большаков Алексей Алексеевич галицкий Сергей Николаевич рогозин Дмитрий Олегович франк Сергей Оттович миллер Алексей Борисович потапов Леонид Васильевич володин Вячеслав Викторович рашников Виктор Филиппович михалков Никита Сергеевич волошин Александр Стальевич макаров Игорь Григорьевич махмудов Искандар Кахрамонович черномырдин Виктор Степанович назарбаев Нурсултан Абишевич нисанов Год Семёнович кобылкин Владислав Васильевич степашин Сергей Вадимович фридман Михаил Маратович полтавченко Георгий Сергеевич сечин Игорь Иванович васильев Дмитрий Валерьевич абрамов Александр Григорьевич соколов Александр Сергеевич шувалов Игорь Иванович сердюков Анатолий Эдуардович цветков Николай Александрович белых Никита Юрьевич андреев Андрей леонтьев Сергей Леонидович байсаров Руслан Сулимович вансович Алексей Владимирович явлинский Григорий Алексеевич саакашвили Михаил Николозович артемьев Игорь Юрьевич авен Петр Олегович шанцев Валерий Павлинович морозов Сергей Иванович железняк Александр Дмитриевич чайка Юрий Яковлевич собчак Анатолий Александрович михайлов Сергей Анатольевич толоконский Виктор Александрович богданов Владимир Леонидович кадыров Рамзан Ахмадович григорьев Александр Юрьевич чуб Владимир Фёдорович гусельников Григорий Александрович фетисов Вячеслав Александрович блинов Анатолий Анатольевич якунин Владимир Иванович яценюк Арсений Петрович янчуков Сергей Валентинович аминов Вячеслав Маркович порошенко Пётр Алексеевич турчак Андрей Анатольевич янукович Виктор Фёдорович якушев Владимир Владимирович садовничий Виктор Антонович мельниченко Андрей Игоревич

Досье

"Глупые люди страдают от компромата, а умные с ним работают." Тина Канделаки

На верх